Beginilah cara kasino online melindungi diri dari pencucian uang

Operator kasino online harus melakukan segala kemungkinan untuk mencegah pencucian uang. Otoritas pengawas yang berwenang memeriksa secara berkala apakah peraturan ini dipatuhi atau tidak. Jika kasino online berbasis di Malta, MGA bertanggung jawab. Sangat penting bagi otoritas ini bahwa pencucian uang tidak dimungkinkan di kasino mana pun. Kami sekarang menyajikan cara kerjanya.

Mengapa diambil tindakan terhadap pencucian uang?

Pencucian uang tentu saja merupakan tindak pidana. Ini karena beberapa alasan. Di satu sisi, pencucian uang secara otomatis mengarah pada penghindaran pajak dengan menyembunyikan keuntungan resmi dan melaporkannya sebagai keuntungan kasino, misalnya. Karena kemenangan perjudian biasanya dibebaskan dari pajak, pemain menghemat pajak atas pendapatan pribadi atau komersial dengan cara ini.

Selain itu, uang hasil tindak kriminal sering kali dicuci melalui kasino. Jika ini berhasil dicegah, beberapa kegiatan kriminal juga bisa dibendung. Untuk alasan ini, Malta Gaming Authority melakukan apa saja untuk mencegah pencucian uang di kasino online. Tindakan yang diambil untuk tujuan ini harus diperhatikan oleh operator perjudian. Kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan penalti. Pada akhirnya, ini dapat menyebabkan pencabutan lisensi saat ini.

Ini mencegah pencucian uang di kasino

MGA, sebagai otoritas pengawas perjudian pusat, telah menghasilkan sejumlah langkah untuk mencegah pencucian uang di kasino. Setiap operator perjudian harus mendaftar ke kantor pajak yang bertanggung jawab. Pada saat yang sama, hanya perusahaan perjudian yang dapat menunjukkan entri dalam daftar komersial yang menerima lisensi. Ini disebut sebagai persyaratan dasar kasino online untuk menerima lisensi sama sekali.

Namun, ini tidak secara otomatis mencegah pencucian uang. Oleh karena itu, operator kasino online harus memiliki pembukuan yang dapat dipahami. Ini harus disampaikan atas permintaan otoritas pengawas. Jika akuntansi tidak cukup transparan atau jika sudah ada kasus yang mencurigakan, operator portal perjudian harus menunggu pemeriksaan mendetail.

Setoran dalam jumlah yang sangat besar juga disebut sebagai kasus yang mencurigakan. Dalam hal ini, kasino online harus memverifikasi dari mana uang itu berasal. Selain itu, kasino online memeriksa apakah seorang pemain mampu membayar jumlah tersebut atau tidak. Jika cek mengungkapkan perbedaan antara pendapatan reguler dan jumlah setoran, pencucian uang sudah dapat dicurigai. Proses ini juga dikenal sebagai KYC.

Tetapi tidak hanya sumber uang yang diperiksa. Sebaliknya, setiap kasino online wajib memverifikasi identitas setiap pemain. Ini juga dimaksudkan untuk mencegah pencucian uang di kasino. Proses KYC memiliki keunggulan lain: Berkat pemeriksaan identitas, anak di bawah umur tidak memiliki kesempatan untuk membuka akun mereka sendiri.

Lebih banyak ide untuk mencegah pencucian uang di kasino online

Karena pencucian uang hanya terjadi di kasino uang sungguhan, metode pembayaran memainkan peran yang sangat penting. Agar dapat memeriksa semua pembayaran dan terutama pembayaran, kasino online mungkin hanya menawarkan metode pembayaran resmi dan aman. Deposit anonim umumnya dilarang, karena identitas pemain di belakangnya tidak dapat diperiksa dengan metode pembayaran ini.

Semakin sulit ketika seorang pemain menyetor melalui kartu debit dan secara resmi membiarkan kemenangan mengalir melalui rekening gironya. Pencucian uang seringkali – tetapi tidak selalu – berada di balik praktik semacam itu. Ini juga alasan utama mengapa kasino online membutuhkan metode pembayaran yang sama untuk deposit dan penarikan.

Selain itu, identitas pemain diperiksa paling lambat saat ada permintaan pembayaran kemenangan. Dengan cara ini, juga dapat dicegah bahwa anak di bawah umur mendaftar dengan data orang tuanya dan akibatnya bermain secara ilegal. Untuk verifikasi tersebut, pemain harus mengunggah dokumen resmi: SIM, KTP, paspor, tagihan utilitas, atau sertifikat pendaftaran kota.

Ide penyedia perjudian

Operator kasino online legal harus mematuhi peraturan otoritas pengawas, misalnya MGA. Namun, Anda juga dapat mengembangkan ide Anda sendiri kapan saja untuk mencegah pencucian uang di kasino Anda. Banyak penyedia perjudian telah menggunakan ini dan mengembangkan sistem kontrol internal, misalnya. Pada saat yang sama, pemain dilindungi oleh sistem seperti itu, karena setiap setoran yang sangat tinggi didaftarkan.

Jika ditemukan, kasino online memeriksa dari mana uang itu berasal. Namun, kontrol semacam itu dapat dihindari dengan mengizinkan pemain menetapkan batas taruhan. Batasan ini sangat rendah sehingga pencucian uang tidak bermanfaat. Namun, banyak yang berspekulasi dengan metode ini dengan sering menyetor dalam jumlah kecil dengan sengaja. Lagi pula, jumlah kecil tidak diperiksa, itulah sebabnya banyak kasino online juga memperhatikan frekuensi setoran agar aman.

Menetapkan batas bulanan juga mencegah Anda menyetor terlalu banyak uang yang telah dihasilkan dari banyak setoran. Jika batasan seperti itu tidak memungkinkan atau jika pemain tidak menggunakan ide ini, pencatatan lengkap semua setoran membantu pemeriksaan selanjutnya. Ini juga dapat digunakan untuk berhasil mengidentifikasi pencucian uang dan mencegahnya di masa depan.

Avi Fichtner pemilik spielbank.com.de

Avi Fichtner telah mengubah hobinya menjadi karier. Dari ketertarikan awal pada permainan kasino dan poker, muncullah sebuah startup yang kini menjadi perusahaan sukses di bidang perjudian. Avi dan timnya menguji penyedia kasino online secara profesional dan membagikan pengalaman pribadi mereka di halaman ini. Avi tinggal di Berlin bersama istri dan tiga anaknya dan merupakan atlet penyelam dan ketahanan yang penuh semangat. Gairah kasino diuji oleh regulasi di Jerman. Lebih lanjut tentang Avi.

Author: Mark Harris